Без вины виноваты: «Треугольник» — новый ход мошенников.
В статье рассмотрим схему мошенничества из-за которой люди не только теряют имущество, но и попадают в СИЗО. Как себя обезопасить, куда смотрит законодатель? Читайте ниже.
Идея статьи началась из-за нового дела нашей адвокатской коллегии. Опишем внизу вводные данные, и вы поймете весь ужас ситуации. Человека буквально зажали в угол.
Обстоятельства дела: схема
В нашем деле клиент занимался купли-продажей криптовалюты на бирже. Он перепродает валюту в виде виртуальных долларов. Вполне легальный доход. На бирже находится что-то вроде объявления о продаже, любой желающий может вступить в сделку (по сути как продать машину на авито).
К клиенту «постучался» потенциальный покупатель. Они договорились об условиях сделки. Перешли на этап оплаты. Сумма к покупке была 2 000 000 руб. Наш клиент выставляет счет, пересылает реквизиты.
И тут самое интересное. В сделку вмешивается третий персонаж, сам того не зная.
Дело в том, что наш покупатель параллельно «обрабатывает» жертву. Мошенническими уловками он выуживает из нее нужную сумму. Жертва (какая-то бабуля или еще кто, которая диктует цифры на обороте, или переводит пенсию на особый счет) своими руками переводит деньги на тот счет, что дал наш продавец криптовалюты.
Далее возвращаемся к продавцу: ему поступает оплата. Как только он получил деньги, «отгружает» виртуальные доллары покупателю. Сделка состоялась.
Барабанная дробь
Через пару-тройку дней, когда бабуля-жертва очухалась, она пишет заявление в полицию и показывает куда же перевела деньги. Полиция стучится к продавцу и загребает по статье 159 УК РФ (мошенничество).
Злоумышленник в это время припеваючи тратит свои виртуальные доллары и создает следующий треугольник.
Важно
В нашем деле это криптовалюта, но такая же схема может быть с машинами, дорогой техникой, квартирой.
Например, продаешь машину приходит вроде покупатель. И такой: вот часть денег, а часть сейчас там жена переведет, у нее на карте сумма. А в реальности это не жена, а вот какой-нибудь потерпевший переводят деньги. Ты вроде бы сам получил деньги, отдал машину, разошлись. А потом к тебе приходит полиция….вот новый такой треугольник.
Перспективы
В чем катастрофа: в данной ситуации крайне сложно доказать непричастность продавца. Наш клиент, допустим, сейчас в СИЗО. Ему предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ, ему грозит лишение свободы до 10 лет. Полиция в упор не верит, что наш клиент не в связке с мошенником.
Со стороны обвинения крайне весомые доказательства: на наш счет переведены средства жертвы мошенника. На лицо соучастие.
Наша позиция осложняется тем, что биржа зарегистрирована в Китае и ее данные получать достаточно долго/сложно + нужно переводить. Пока бьемся, делаем все возможное, но не исключено, что на первой инстанции клиента приговорят к реальному сроку. Будем бороться дальше.
Практика
Пока решений по таким схемам в практике немного,но все они не внушают надежд.
Например, в 2022 году был признан виновным гражданин (номер дела и ФИО обезличены), который по такой же схеме продал «рублевый код» на 900 000 рублей пользователю с ником tradeoffe на платформе Р2Р. Ему поступили деньги якобы от девушки покупателя. В итоге признан виновным по ч.3 ст 159 УК РФ и проговорен на 1 год условно + компенсация средств потерпевшей. То есть молодой человек остался со сроком и без денег.
Важно отметить, что в таких делах на ряду с уголовным делом, пострадавший еще может подать и гражданский иск к продавцу по основанию «необоснованное обогащение», так как он отправил деньги, но в ответ ничего не получил. Данные заявления охотно удовлетворяют, как например, по делу №2-2976/2023. Решением Железнодорожный районный суд г. Самары № 2-2976/2023 от 14 июля 2023 г. постановил взыскать с продавца заявленную потерпевшим сумму, увеличенную на расходы по уплате госпошлины
Что делать, Зин?!
Откровенно говоря, средств защиты не так много. Все сводится к осмотрительности и бдительности.
Самое главное правило – не принимать оплату от посторонних лиц. Вот ваш покупатель, попросите ознакомиться с паспортом (хотя бы копией), принимайте оплату только от него. Отгружайте товар, удостоверившись, что именно он платит за покупку.
Про то, что не надо сомнительным людям говорить код карты…..уж промолчим, но надо быть бдительными.
Если в сфере крипты данная схема уже набрала обороты (там она уже действует года 3-4), значит она скоро «вытечет» и на бытовые сделки. При продаже любого товара проверяйте переводы: чтобы перевод был от покупателя.
Пока законодатель не примет каких-либо мер, такая схема будет набирать все больший и больший масштаб.
Если вы все же попали в такой треугольник — срочно связывайтесь с адвокатом.